Инвестиции в ПАММ-счета. Как правильно выбрать ПАММ-счет для заработка на Форекс?

Появление ПАММ-счетов на рынке Форекс относительно недавно и произошло оно за границей в 2006 году, а в России - в 2008. Новшество было встречено скептически, однако, как и все новые инструменты на рынке, с течением времени ситуация изменилась. В настоящее время ПАММ-счета пользуются большим спросом среди начинающих и середнячков на Форекс из-за удобства инвестирования и возможности оптимальной диверсификации рисков.

Исходно ПАММ-счета не были доступны всем форекс-брокерам, однако сейчас этот инструмент можно подключить практически в любой фирме данного профиля.

ПАММ-счеты — это терминология, используемая на рынке Форекс и обозначающая Percentage Allocation Management Module (PAMM), что на русский язык переводится как модуль управления процентным распределением. Основной целью ПАММ-счета является пропорциональное участие в инвестировании и распределение прибылей и убытков между всеми участниками управляемого счета.

По своему функционалу, ПАММ-счет схож с ПИФами и доверительным управлением денежными средствами. Процесс управления счетом осуществляется опытным и успешным трейдером, который является управляющим, назначенным инвесторами.

В случае, если управляющий решает создать ПАММ-счет, его первоначальный вклад становится основой управляемого капитала, к которому потенциальные инвесторы могут присоединиться. Управляющий может опубликовать открытое соглашение о порядке присоединения к его счету инвесторов. В дальнейшем, участники получают долю прибыли или несут убытки в соответствии с их вкладом.

Иллюстрация работы с ПАММ-счетом на Форекс:

Опытный трейдер с вложением $10 000 в собственный ПАММ-счет, который он открыл на выбранной им площадке, привлек двух инвесторов, которые внесли $4 000 и $6 000. Итоговый объем управляемого капитала составил $20 000. При отрицательном и положительном исходе на рынке Форекс управляющий и инвесторы получают долю прибыли или несут убытки в соответствии с их вкладом.

По результатам торговли, управляющий трейдер мог заработать дополнительные средства в размере $600 ($240 + $360), а инвесторы получили по 9% прибыли за один месяц при вложении в ПАММ-счет.

Помимо положительных сторон, существуют риски. Например, инвесторы могут выйти из ПАММ-счета вне зависимости от управляющего трейдера. Также, если управляющий не сможет обеспечить инвесторам приемлемый уровень прибыльности, то он потеряет свои дополнительные доходы и репутацию на рынке Форекс.

В целом, ПАММ-счет — это инновационный инвестиционный инструмент, предоставляющий инвесторам возможность зарабатывать доход при минимальных затратах и рисках, а управляющим — дополнительных средств и увеличения репутации.

Доходность ПАММ-счетов: где и как ее наблюдать

Практически все инвестиции в ПАММ-счетах являются открытыми и доступными для публичного наблюдения (конфиденциальность ограничивается только личными данными). На специализированных сайтах форекс-брокеров или на независимых ресурсах можно отслеживать доходность торговых операций трейдеров, работающих на ПАММ-счетах. Рейтинг ПАММ-счетов на таких площадках обновляется ежедневно и может быть доступен в режиме онлайн.

Помимо доходности за определенный период, рейтинг ПАММ-счетов на специализированных площадках учитывает следующие факторы:

• длительность существования ПАММ-счета (дата создания);
• объемы инвестиций управляющего трейдера (размер капитала);
• максимальная просадка в истории торговли;
• минимальное количество инвестиций, необходимых для присоединения к данному счету и другие факторы.

Рейтинг ПАММ-счетов обычно автоматически сортируется по доходности, но некоторые сайты предлагают возможность гибкой настройки списка счетов с помощью различных фильтров и параметров.

Непрерывная открытая статистика доходности и других параметров ПАММ-счетов позволяет осуществлять детальный мониторинг данного финансового инструмента, что дает возможность выбрать оптимальный вариант для инвестирования.

Как выбрать ПАММ-счет: советы для начинающих инвесторов

Если вы являетесь начинающим инвестором и решили инвестировать свои сбережения в ПАММ-счет, то вам необходимо знать несколько простых, но важных вещей:

1. Не стоит анализировать динамику ПАММ-счета за очень короткий промежуток времени, например, за один-три месяца. Репрезентативный период торговли на рынке Forex должен быть не менее полугода. Только за это время можно сделать качественный анализ рыночной стратегии управляющего трейдера.
2. Считается, что хорошим показателем является средняя ежемесячная доходность ПАММ-счета в размере 10-20%.
3. Отношение сделок, приносящих доход, к убыточным транзакциям должно быть не менее, чем 60 к 40%.
4. Средний убыток на ПАММ-счете не должен превышать 5% от его размера.
5. Рискованность поведения трейдера можно определять отношением числа открытых лотов (контрактов) за сделку к размеру ПАММ-счета. Не рекомендуется выставлять по одной валюте более одного лота на каждые $10 000.
6. Это важно выбирать ПАММ-счета, которые открыты и работают на реальной наличности более года. Этот фактор позволяет определить опытность управляющего трейдера.
7. Оптимальным сроком инвестирования считается период более полугода.
8. Инвестировать нужно на надежных, ответственных и авторитетных ПАММ-площадках, где вы не столкнетесь с проблемами ввода/вывода денежных средств и получите высокий сервис информационно-технической поддержки.

Кроме того, не следует забывать о методах снижения рисков, таких как определение максимально допустимого процента убытков (для новичков не более 30%), числа убыточных ордеров подряд (не более шести), количества участников ПАММ-счета и т.д.

Важно понимать, что при инвестировании в механизм ПАММ начинающий инвестор принимает на себя все риски: выбора счета с нужной доходностью, ПАММ-площадки, срока инвестирования, условий оферты и так далее. Контроль над ПАММ-счетом полностью лежит в руках инвестора, и он имеет право прекратить инвестирование в любой момент, если оно перестанет его устраивать.

Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. Поэтому перед совершением сделок необходимо ознакомиться со всеми рисками, связанными с инвестированием в ПАММ-счета.

Фото: freepik.com